外匯交易和避險(xiǎn)
- 外匯類
- 利率類
- 貴金屬類
基于企業(yè)的訂單情況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、市場(chǎng)預(yù)期、倉(cāng)位比例等，提供個(gè)性化產(chǎn)品方案，滿足企業(yè)匯率管理需求，幫助企業(yè)規(guī)避匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
即期
即期是指交易雙方于當(dāng)天或兩個(gè)交易日內(nèi)辦理交割手續(xù)的一種交易行為。按交易貨幣對(duì)的不同，分為即期結(jié)售匯（即匯通）和即期外匯買(mǎi)賣(mài)。按交割時(shí)間不同，可分為T+0、T+1、T+2交易。
產(chǎn)品特點(diǎn)
規(guī)避短期匯率風(fēng)險(xiǎn)，便捷高效。
適用群體
適用于需要規(guī)避短期匯率風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。
辦理渠道
支持線上發(fā)起交易，如外匯金管家，具體請(qǐng)咨詢寧波銀行業(yè)務(wù)人員。
遠(yuǎn)期
遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)是指企業(yè)與寧波銀行簽訂協(xié)議，向?qū)幉ㄣy行提交委托，約定將來(lái)某一日期（T+3及以后）辦理不同幣種間的外幣兌換。根據(jù)交易貨幣對(duì)不同，可分為遠(yuǎn)期結(jié)售匯、遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)。
產(chǎn)品特點(diǎn)
鎖定未來(lái)匯率，達(dá)到避險(xiǎn)保值的目的。
適用群體
適用于未來(lái)一段時(shí)間有收付外匯，且對(duì)匯率避險(xiǎn)有需求的企業(yè)。
辦理渠道
支持線上發(fā)起交易，如外匯金管家，具體請(qǐng)咨詢寧波銀行業(yè)務(wù)人員。
掉期
掉期是指企業(yè)與寧波銀行約定一前一后兩個(gè)到期日不同、方向相反、匯率不同的兩筆交易。主要包括兩類，一類是近端賣(mài)出、遠(yuǎn)端買(mǎi)入（即S/B掉期）、另一類是近端買(mǎi)入、遠(yuǎn)端賣(mài)出（即B/S掉期）。
產(chǎn)品特點(diǎn)
頭寸調(diào)撥，適配廣泛，流程便捷。
適用群體
有進(jìn)出口真實(shí)貿(mào)易背景的企業(yè)。
辦理渠道
支持線上發(fā)起交易，如外匯金管家，具體請(qǐng)咨詢寧波銀行業(yè)務(wù)人員。
期權(quán)
期權(quán)交易是指在約定時(shí)間以約定匯率買(mǎi)賣(mài)一定數(shù)額的外匯資產(chǎn)的權(quán)利。期權(quán)買(mǎi)方通過(guò)支付期權(quán)費(fèi)的方式擁有權(quán)利；期權(quán)賣(mài)方收取期權(quán)費(fèi)，并在買(mǎi)方選擇行權(quán)時(shí)履行義務(wù)（普通歐式期權(quán)）。按照復(fù)雜程度，期權(quán)產(chǎn)品分為單一期權(quán)和組合期權(quán)，組合期權(quán)是多個(gè)單一期權(quán)的組合，包括風(fēng)險(xiǎn)逆轉(zhuǎn)期權(quán)、加蓋寶、海鷗期權(quán)、價(jià)差期權(quán)、雙向?qū)毜取?/span>
產(chǎn)品特點(diǎn)
買(mǎi)入期權(quán)在企業(yè)支付一筆期權(quán)費(fèi)的情況下，可獲得對(duì)企業(yè)有利的交割情況；賣(mài)出期權(quán)在企業(yè)獲得一筆期權(quán)費(fèi)的情況下，承擔(dān)可能對(duì)企業(yè)不利的交割情況。
適用群體
適用于未來(lái)一段時(shí)間有收付外匯，且對(duì)匯率避險(xiǎn)有需求的企業(yè)。
辦理渠道
支持線上發(fā)起交易，如外匯金管家，具體請(qǐng)咨詢寧波銀行業(yè)務(wù)人員。
基于企業(yè)的負(fù)債情況、市場(chǎng)預(yù)期等，提供利率產(chǎn)品方案，幫助企業(yè)規(guī)避利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
利率期權(quán)
1.利率互換期權(quán)
利率互換期權(quán)是以利率互換（IRS合約）為標(biāo)的的期權(quán)，分為固定利率支付方利率互換期權(quán)（利率看漲期權(quán)）和固定利率收取方利率互換期權(quán)（利率看跌期權(quán)）。適用于未來(lái)有浮動(dòng)利率/固定利率負(fù)債的企業(yè)，想要提前鎖定浮轉(zhuǎn)固/固轉(zhuǎn)浮價(jià)格的企業(yè)。
2.利率上下限期權(quán)
利率上下限期權(quán)是一種規(guī)避利率上行或下行的產(chǎn)品，當(dāng)市場(chǎng)參考利率高于或者低于合同中約定的利率水平，企業(yè)可享受差額利率部分的利息補(bǔ)貼。適用于有浮動(dòng)/固定利率負(fù)債的企業(yè)，擔(dān)心貸款存續(xù)期內(nèi)市場(chǎng)利率上行/下行的企業(yè)。
利率互換
利率互換是交易雙方約定在未來(lái)的一段時(shí)間里，在一筆名義本金數(shù)額的基礎(chǔ)上，進(jìn)行不同利率的利息交換。一般進(jìn)行利息軋差結(jié)算，無(wú)本金交割，名義本金僅用于計(jì)算利息。通過(guò)這種互換行為，交易一方可將某種固定利率換成浮動(dòng)利率，或?qū)⒏?dòng)利率換成固定利率，常見(jiàn)的浮動(dòng)利率如LPR。適用于在鎖定資產(chǎn)收益或負(fù)債成本需求的企業(yè)。
滿足企業(yè)貴金屬類的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需求，并提供相應(yīng)的套期保值服務(wù)。
黃金租賃
黃金租賃指寧波銀行向具有上金所會(huì)員資格的企業(yè)租出實(shí)物貴金屬，到期后企業(yè)歸還相同重量、相同品種、相同貨物屬性的實(shí)物貴金屬，并按照協(xié)議約定，以人民幣方式向?qū)幉ㄣy行交納租賃費(fèi)用的業(yè)務(wù)。適用于有真實(shí)產(chǎn)金、用金需求的企業(yè)。
法人代理金
法人代理金是指寧波銀行接受企業(yè)委托，代理其在上金所進(jìn)行開(kāi)銷戶、貴金屬買(mǎi)賣(mài)、資金清算和實(shí)物交割等服務(wù)的業(yè)務(wù)。代理交易品種包括現(xiàn)貨合約Au99.95、Au99.99、Au100g和延期合約Au(T+D)、mAu(T+D)、Ag(T+D)、Au(T+N2)、Au(T+N1)，可以滿足企業(yè)的各種投資需求。適用于在寧波銀行開(kāi)立結(jié)算賬戶的企業(yè)。
